EB5 Investors Magazine - Page 55

资金现在存放在何处? 投资者可能将投资资金存放在其银行账户中。还有一 些投资者的资金可能以股票,不动产或生意往来的形式 存在。这个初步的决定将引领您进入下一个问题。 例如,如果投资者使用积累收入来购买房地产产 权,随后使用此产权作为担保来获取银行贷款,投 资者所需要的文件就要分为三个层次: 1) 关于投资者积累收入的文件应包括: 资金从何处获得? 此处的情况可能会变得稍加复杂,因为投资资金可能 有多种来源。而且,这个问题会不断地被提出直到资金 追溯至其最初的来源为止。 a. 雇佣合同; b. 反映投资者工资储蓄的银行对账单;以及 c. 纳税证明。 以下是这个问题的常见答案: 2) 关于投资者购买房地产的文件: • 就业收入和奖金 a. 购买协议; • 投资者的商业收入 b. 房产所有权证; • 企业资产的出售 c. 显示房产支付的银行对账单;以及 • 继承所得 d. 缴纳房产税或契税的证明。 • 赠与所得 如果涉及抵押贷款,而投资者使用营业收益来偿清 抵押款,那么投资者就必须提供抵押贷款合同和从 营业收益缴纳抵押款的证明。 • 股票收益 • 退休金 3) 关于使用房产作为抵押从银行贷款的文件应 该包括: • 房地产交易收益 • 房屋净值贷款 a. 银行提供的贷款或抵押协议,用来表明作 为抵押的财产; • 通过金融机构获得的贷款 b. 财产评估报告;以及 • 从朋友或家人获得的贷款 c. 表明借款收据的银行报表。 • 投资者企业获得的贷款 注意:贷款资金必须由投资者抵押资产担保。投资者 必须呈交文件,解释担保/抵押资产来源的合法性,以 此来获得担保/抵押资产的资格。来自贷方的资金也必 须有合法的来源且必须记入文档。 这些类别中的每一类都必须附带一份特定的文件列 表。例如,通过贷款获得的投资资金必须由投资者提供 贷款合同、财务报表、担保物(附带价值评估)以及显 示贷款存额的银行结单。接受了来自家庭成员或朋友赠 与资金的投资者应该提供赠与证明、赠与税政书以及显 示资金存入投资者账户的银行报表。对于来自工资收入 或商业所得的投资资金,投资者应该提供雇佣合同、公 司简介、显示总收入的银行报表、以及显示应缴纳税收 已缴的纳税申报单。 关于要使用哪一种资金来源,投资者和代理人必须做 出策略性决策。例如,如果一位投资者从收入中获得的 积累收益与其他资金来源混在一起,那么跟踪起来就会 比较困难。在那种情况下,投资者应该考虑使用其他资 金来源来证明他/她资金来源的合法性。 建议:使用新开设的银行账户(空白账户)来接受每 笔转账至美国的账目。 就如先前提到的那样,资金必须从源头开始追踪。这 可能需要多层次的文件证明。 这个例子并不是一个复杂的资金来源方案,因为这仅需 要三个层次的跟踪。当涉及到更多的层次和资金交易,方 案就会变得更复杂,所需要的文件列表也会显著增加。 资金是否来自第三方? 如果资金获得来源于第三方,投资者必须附带提供来 自第三方的资金来源证明。例如,如果资金来自赠与, 文件中必须体现赠与者资金来源的合法性。如果资金来 自贷款,文件中必须体现贷方资金来源以及贷款抵押的 合法性。如果贷方是知名银行,那就可能不需要出具贷 方资金来源的文件证明。如果资金来源属于继承,那么 文件中也应包括已故者的资金来源。 使用“货币交换”有特殊的要求:这种存在于投资者 祖国的“货币交换”及支出美元的企业或个人之间的关 系必须明了清晰。否则美国移民局不会将这类货币视为 合法所得。 资金来源的问题 尽管有关资金来源的文件应该表明一个可追溯至源头 的完整链条,投资者应该明白,即使他们不能获得一些 需要的文件,他们的I-526申请也未必会被拒绝。在文 件缺失的地方,可能使用声明形式来详述所要求的信息 以及解释文件未能获得的原因。声明可能由投资者或其 他能够证明此说明信息的人来准备。如果声明的内容可 信度高,美国移民局的官员经常会接受声明来补充缺失 请翻至下一页继续阅读 C N. E B5I NV E STO R S.C O M 53