EB5 Investors Magazine

（一）整体构思：用最易获取的文件最清晰地证明投资资金的来源客户家庭内部往往有大量资产。因此，准备文件前，首先要了解客户的资产池中的哪类资产最易证明来源。根据美国法律的要求（参见8 C.F.R. §204.6），申请者仅需证明用于投资的资金来源合法，无需证明申请者一生的全部收入都是合法的。由于第一次接触客户的往往是移民中介，移民中介应当将这个概念用简洁明了的语言告知客户，让客户在了解大前提的情况下与专业团队一起进行整体构思。一般来说，销售多年之前购置的房产或者用多年前购置的房产获得抵押贷款都是较为简单的方式。当然，个体情况差异很大。笔者在执业中有遇到过长年在西方发达国家工作的中国人，他们仅仅需要提供税单和工作证明即可证明资金来源。在今天的中国，很多记录是不完整的、缺失的、甚至无法获取的，在文件准备初期应当尽量避免进入此类“雷区” 。美国移民局在审理I-526时并不考虑中国的实际国情，相反，他们会生搬硬套美国式的法律框架和思维模式来审理中国申请者的申请文件。虽有律师檄文抨击这种不顾他国实际情况的作风，但到目前为止，移民局依然没有作出实质性的改革。在这种环境下，如不加以筛选，草率地选择一种对客户不利的方式，严重情况下可导致客户移民申请的失败。（二）证据标准：官方称 “较有可能”1，实则不然在2013年移民局的政策备忘录中，移民局援引了2010 年Matter of Chawathe, 25 I&N Dec. 369, 375-376 (AAO 2010)案中移民局行政申诉办公室的意见，指出申请人只要能证明自己的主张较有可能是真实的，移民局就应当采信。但是，在实际审理中，移民局对证据的充分性要求很高。一份可以顺利通过移民局审查的资金来源报告应有一条完整的逻辑链，且逻辑链上每一个链条都有一定程度的证据来支撑。一般来说，越是久远的事件，证据标准越低，越是近期的事件，证据标准越高。 2000年前收入过百万证据 2001年30万买房首付15万证据 (三）最佳证据：第三方验证最为妥当那么哪种证据是最好的证据呢？移民局在审理EB-5申请时，无论是对项目文件的审理，还是对资金来源文件的审理，都遵循一个原则，

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