C
hương trình đầu tư định cư Mỹ (EB-5) là một trong
những chương trình đầu tư định cư hấp dẫn nhất.
Nhiều người đã định cư thành công ở Hoa Kỳ và đã thu về
nhiều lợi ích lâu dài cho cả gia đình. Tuy nhiên, vẫn có vài
trường hợp chủ đầu tư chọn lầm đối tác, có thể dẫn đến
khó khăn.
Điều quan trọng là có một hệ thống thẩm định dự án EB-5
dựa trên ba khía cạnh về nhập cư – đầu tư và bên độc lập
thứ ba nhằm đảm bảo các dự án được giới thiệu đến thị
trường cho các nhà đầu tư Việt Nam là an toàn. Hai yếu
tố thành công cho các nhà đầu tư là thẻ xanh định cư vĩnh
viễn và lấy lại tiền đầu tư sau 5 năm.
Quy trình thẩm định chặt chẽ này bao gồm 10 bước quan
trọng sau:
BƯỚC 1: DỰ ÁN ĐƯỢC CỤC DI TRÚ MỸ
(USIS) CHẤP THUẬN
Các dự án EB-5 đều phải được USCIS chấp thuận. Các dự
án vùng đặc biệt của Trung Tâm Vùng có thể được Cục
Di Trú Mỹ chấp thuận trước khi huy động hoặc giải ngân
nguồn vốn EB-5 vào dự án. Trong trường hợp này, 1 Trung
Tâm Vùng mới được thành lập và chấp thuận phù hợp với
dự án. Tuy nhiên cũng có trường hợp Trung Tâm Vùng có
những vị trí địa lý đặc biệt có thể xây dựng 1 dự án EB-5,
huy động và giải ngân vốn EB-5 trong khi đồng thời nộp hồ
sơ I-526 xin USCIS chấp thuận.
Khi đó, bộ đơn I-526 đầu tiên nộp vào USCIS của nhà đầu
tư và tình trạng dự án sẽ được xem xét cùng lúc. Một khi
bộ đơn I-526 được chấp thuận, dự án này cũng đã được
chấp thuận và các nhà đầu tư khác phụ thuộc hoàn toàn
vào tính hợp pháp của nguồn tiền đầu tư của họ.
BƯỚC 2: DỰ ÁN NẰM TRONG
KHU VỰC THU HÚT ĐẦU TƯ (TEA)?
Khu vực thu hút đầu tư (TEA) là khu vực nông thôn hay
khu vực có tỉ lệ thất nghiệp cao hơn ít nhất 150 phần trăm
so với mức thất nghiệp trung bình của Mỹ. Nếu dự án nằm
trong TEA, số tiền đầu tư sẽ giảm từ 1 triệu đô la xuống
500,000 đô la Mỹ vì thế cấu trúc của TEA là một phần của
đơn I-526 Có nhiều cách để chứng minh dự án nằm trong
TEA, tuy nhiên quan trọng nhất cần phải xem xét dữ liệu,
bản đồ, điều tra dân số, và thư chấp thuận TEA của dự án.
Những dữ liệu này phải còn hiệu lực trong suốt thời gian
thực hiện dự án.
BƯỚC 3: TỔNG QUAN VÀ KINH NGHIỆM
CỦA ĐƠN VỊ PHÁT TRIỂN DỰ ÁN
Tìm hiểu về kinh nghiệm của đơn vị phát triển dự án giúp
nhà đầu tư xác định được dự án đó có thể hoàn thành
đúng thời hạn hoặc sử dụng nguồn tài chính một cách
hiệu quả hay không. Hợp tác với đơn vị phát triển dự án
mới chưa được kiểm chứng có thể phát sinh một số vấn
đề và không có thành công trong quá khứ để kiểm chứng.
BƯỚC 4:
VAI TRÒ QUẢN LÝ CỦA TRUNG TÂM VÙNG VÀ
NHÀ PHÁT TRIỂN TRONG DỰ ÁN EB-5
Kinh nghiệm và tính hiệu quả của Đối tác quản lý chung,
Nhà phát triển dự án, Trung tâm vùng là nhân tố quan trọng
đằng sau sự thành công của một dự án EB-5, cũng đồng
thời xác định mức độ rủi ro của nhà đầu tư EB-5 khi tham
gia dự án. Bên cạnh đó việc lựa chọn đơn vị tư vấn và luật
sư di trú cũng đóng vai trò quan trọng trong sự thành công
của bộ hồ sơ I-526.
"Cấu trúc vốn giữ vai trò
trọng yếu khi xem xét tất cả
nguồn tiền đầu tư cho dự
án."
Một số dự án có sự tham gia của trung tâm vùng vào
dự án, đây cũng là một yếu tố mang tính thuyết phục để
chứng tỏ trung tâm vùng tin tưởng vào sự thành công
của dự án và họ cũng đóng vai trò là nhà đầu tư trong khi
mong đợi dự án sẽ hoàn trả vốn vay.
BƯỚC 5: CẤU TRÚC VỐN DỰ ÁN
Cấu trúc vốn giữ vai trò trọng yếu khi xem xét tất cả nguồn
tiền đầu tư cho dự án. Ví dụ nguồn vốn của dự án có thể
đến từ những nguồn: Vốn EB-5, vốn nhà phát triển dự án,
vốn vay ưu hạn hoặc vốn vay xây dựng, vốn chủ sở hữu và
còn nhiều nguồn khác. Nhiều nguồn đầu tư vào cho thấy
dự án có thể thu hút nhiều nhà đầu tư khác nhau (cá nhân,
tổ chức hoặc ngân hàng). Các đơn vị này tin tưởng dự án
khả thi và có thể mang lại lợi nhuận tương ứng.
Trong cấu trúc vốn dự án, nhà đầu tư nên xem xét Trung
Tâm Vùng hoặc nhà phát triển dự án có đầu tư vào dự án
hay không. Trong cấu trúc khoản vay, cần xem xét khoản
vay đó có bao gồm thế chấp hay không, và kế hoạch của
Trung tâm vùng cũng như nhà phát triển dự án trong nỗ
lực giúp nhà đầu tư lấy lại tiền sau khi đã có thẻ xanh vĩnh
viễn. Thông thường tỉ lệ nguồn vốn EB-5 trong các dự án
phát triển bất động sản nên ở mức 30 phần trăm, trong
cách thức tạo việc làm, dự án nên có vốn của chủ sở hữu
để đảm bảo tính an toàn.
BƯỚC 6: VAI TRÒ CỦA NHÀ ĐẦU
TƯ TRONG DỰ ÁN EB-5
Các nhà đầu tư phải hiểu rõ vị trí của mình trong cấu trúc
đầu tư tổng của dự án. Nguồn vốn EB-5 theo hình thức
góp vốn đầu tư hay cho vay? Rất nhiều dự án sử dụng hình
thức Đối tác giới hạn, trong đó Trung tâm vùng đóng vai
EB5INVESTORS.VN
30