许多超级富豪纷纷选择邻近的新加坡作为自己在国外的 第一个落脚点 , 同时也在汇集自己的财富并思考下一步行 动 。 要想通过投资获得新加坡居留权 , 其中一种方法是 设立家族办公室 。 新加坡政府规定 , 申请人必须设立管理 资产不少于 2 亿新元的新加坡单一家族办公室 。 即使投 资门槛如此之高 , 新加坡的家族办公室数量仍然从 2022 年的 700 家左右激增到了 2023 年的 1,500 家左右 , 其 中约有一半的家族办公室均由来自中国的投资者设立 。
受高净值人士 ( HNWI ) 离开中国的影响 , 中国经济放缓 , 国内管控措施越加严厉 。 2023 年 7 月初 , 中国银行设定 每日 200,000 元人民币或 27,800 美元的取款限额 。 由 此可以明显看出 , 中国国内银行的资金流动性严重不足 。 取款金额超过此限额的 , 需要至少提前 24 小时预约 。 据 当地媒体报道 , 其他银行设定了每日 100,000 元人民币 ( 13 , 9 0 0 美 元 ) 的 取 款 限额 。
几年前根本想不到 , 如今中国大陆的资金流动性会如此 匮乏 。 截至 2023 年 5 月 , 甚至有地方政府用数字人民币 发放公务员工资 ! 这似乎有助于推动政府实施数字人民币 , 但有人猜测 , 之所以这样做 , 是仍受疫情影响的国家为了 控制货币外流 。
8 月初 , 中国最大移民咨询公司 —— 外联集团的创始人兼 首席执行官何梅被中国当局拘留 。 有传言称 , 被拘留后 , 何梅被迫交出了过去十年的客户数据 。 规模较小的移民咨 询公司预计也会面临政府打击 , 目的是为了阻止高净值人 士及其钱款流出中国 。
中国 EB-5 投资者的资金转移途径
无论如何 , 中国投资者仍然是最大的 EB-5 投资市场之一 。 但如何为中国投资者仔细做好资金来源记录 , 却变得越 来越难 。
的美国账户 , 最后从投资者的美国账户汇给区域中心 ( RC ) 或新设企业 。
然而 , 一旦某个海外账户收到来自中国境内的多个来源的 资金 , 通过这一方式转移的现金会因中国政府的管制措施 而存在数额限制 , 从而让这种资金转移途径难上加难 。
2 . 从香港转汇资金 : EB-5 投资者先在香港开立银行账户 , 然后前往货币兑换商店 ( 商店会提供内地银行账号 , 投资 者只需通过中国内地银行账户进行国内转账即可 ), 最后 相当于国内转账金额的等额港币或其他外币将从香港转 入投资者的香港账户 。 凡涉及到的任何第三方账户 , 都必 须通过宣誓书进行证明 , 宣誓书应当解释说明所涉及第三 方的具体操作内容 。
中国境外住房抵押贷款 : 考虑到中国大陆的资金流动性 问题 , 越来越多之前在中国境外投资住宅或商业房产的 EB-5 投资者选择抵押投资的境外房产 , 由此获得投资资 金 。 当然 , 这要求投资者必须能够就房产购置资金的来源 以及之后将该等资金转移到美国一事提供充分的记录材 料 。
随着有关监管工作的演变 , EB-5 中国投资者将探索新的 资金转移途径
尽管中国政府针对资金转移提出的监管政策越来越严格 , 由此带来越来越严峻的挑战 , 但中国投资者仍能应对自如 , 并且还将继续探索新的 EB-5 投资筹资途径 。
随着中国 EB-5 投资者成功适应这些不断变化的监管环境 , 有望出现新的资金转移途径 。
要把资金从中国大陆转移到美国 , 有多种不同的途径 。 目 前使用的主要途径如下 :
1 . 求助于多名亲友 : 有一种途径是向投资者的家人 、 亲戚 和 朋 友 求 助 。 例 如 , 投 资 者 可 以在 中国 将 资 金 转 给自己的 亲戚 , 再由亲戚把足额的美元资金转入投资者的指定账 户 。 由于中国没有赠与税 , 因此中国投资者通常每年会向 10-20 名中国公民转款 , 每人转 50,000 美元 。
这种途径很常用 , 但却相当复杂且具有挑战性 。 投资者一 旦找到愿意帮忙的亲戚和朋友 , 必须能通过显示交易情况 的银行对账单来证明资金来源 。 资金先从投资者的账户 汇入其亲友的账户 , 然后从投资者亲友的账户汇入投资者
Kripa Upadhyay
克里帕 · 乌帕迪亚 ( Kripa Upadhyay ) 现居 华盛顿州西雅图 , 是 Karr Tuttle Campbell ( KTC ) 律师事务所的一名移民律师 , 主要负 责就复杂的美国移民法为企业客户 、 个人投 资者和杰出人士提供指导服务 。 在事务所 , 她所带领的团队成员不仅有本身就是移民的 律师 , 更重要的是还有在其他国家长期居住 并且非常了解国内法规制度的个人 。 在其带 领的团队中 , 律师成员精通印地语 、 普通话 、
尼泊尔语 、 西班牙语 、 乌尔都语等多门语言 。
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