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FAMILY WELFARE :
la risposta alle esigenze del nuovo contesto demografico
A cura dell ’ area commerciale e dell ’ ufficio bancassicurazione
nel 2023 prende ufficialmente il via la consulenza in stile Family Welfare , dopo aver completato con brillanti risultati la fase di formazione e training condotta nei due anni precedenti . Il progetto nasce in risposta alle recenti tendenze evolutive sociali , che rivelano una sensibile trasformazione della struttura per età della popolazione con evidenti riflessi sulla modifica dei bisogni percepiti dalla popolazione . La consulenza assicurativa e finanziaria non può più prescindere dal considerare questo mutato scenario demografico , evolvendo l ’ offerta con soluzioni di protezione che tengano conto dei bisogni del cliente in ottica “ LifeCycle ”, proponendo prodotti flessibili che possano essere modulati in base alle differenti esigenze che si manifestano nei diversi periodi della vita . La nuova logica della consulenza in stile Family Welfare impone una trasformazione della forma mentis che sviluppi la propria offerta di protezione da strumento di gestione delle emergenze contingenti a strumento di pianificazione lungo l ’ intero ciclo di vita delle persone , che sono chiamate a pensare già oggi alla protezione del proprio futuro . La Cassa Rurale AltoGarda-Rovereto , attraverso un importante percorso formativo e lo sviluppo di nuove tecnologie , è già in grado di proporre ai propri clienti un nuovo programma assicurativo capace di intervenire non solo in caso di necessità , ma anche attraverso una presa in carico globale dei servizi di assistenza percepiti nei vari momenti della vita .
Il programma assicurativo viene realizzato su misura per ciascun cliente , personalizzandolo sulla base delle specifiche esigenze , adottando un approccio di analisi orientato a far emergere i principali bisogni di protezione del cliente , cercando di stabilirne una priorità di intervento in funzione del peso del rischio e del budget disponibile . Per poter raggiungere questo risultato il processo prevede la stima delle sue aree di rischio , strettamente correlate allo stile di vita e allo status familiare . Prosegue poi con la determinazione quantitativa del rischio , calcolando il deficit progressivo che si genererebbe al verificarsi di un evento imprevisto . Si concretizza infine nella presentazione di un prospetto delle possibilità di trasferimento di tali rischi , a tutela del suo futuro . Il processo confluisce in un percorso di consulenza durevole nel tempo , che prevede un aggiornamento periodico del programma assicurativo , con lo scopo di adeguare le coperture , in risposta alle mutate esigenze evidenziate dal cliente nelle diverse fasi di vita , aiutandolo a scegliere , di volta in volta , la soluzione che meglio risponde alle sue necessità contingenti . E ’ un servizio gratuito e disponibile presso ciascuna filiale , rivolgendosi al proprio consulente di fiducia ; ma è altresì possibile accedervi ora anche da casa . Sul sito internet della Banca è sufficiente compilare un form dedicato , per essere contattati direttamente da un consulente che concorderà la data per un appuntamento .
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