INVERSIONES alternativas
SEGÚN EL IPADE BUSINESS SCHOOL , EL 36.8 % DE LOS EMPRESARIOS CONSIDERA QUE NO ES UN BUEN MOMENTO PARA INVERTIR EN MÉXICO .
Las inversiones alternativas representan una herramienta valiosa para las empresas que buscan diversificar sus portafolios más allá de los activos tradicionales , como acciones y bonos , pues incluyen activos como bienes raíces , capital privado , fondos de cobertura , criptomonedas , arte y metales preciosos .
Además , su valor puede no estar directamente relacionado con el comportamiento del mercado bursátil , lo cual resulta atractivo para quienes desean protegerse de la volatilidad , lo que es crucial para cualquier empresa que busque estabilidad financiera .
En América Latina , estos instrumentos han ganado relevancia con más de 100 mil millones de dólares que se han destinado a ellos desde 2020 .
La relación bilateral , reforzada recientemente por la presidenta mexicana Claudia Sheinbaum , sigue siendo crucial , ya que durante la última cumbre del CEO Dialogue , se anunció una inversión de 20,000 millones de dólares para el 2025 y se ratificó la colaboración financiera como un pilar para ambas naciones . Para las pymes , dichas inversiones pueden representar una fuente de capital significativa . Por ello , solo el 23 % de estas empresas cuentan con financiamiento de capital privado o similar , según la Asociación Latinoamericana de Capital de Riesgo & Capital Privado ( LAV- CA ).
¿ Qué pueden hacer las empresas para superar estos desafíos ?
En un contexto donde el 36.8 % de los empresarios considera que no es un buen momento para invertir en México , según el IPADE Business School , los activos alternativos pueden representar una vía de crecimiento .
• Identificar el objetivo : Antes de invertir , los negocios deben definir sus metas financieras . Por ejemplo , si una pyme busca estabilidad a largo plazo , puede considerar hacerlo en bienes raíces o infraestructura que , aunque menos líquidos , ofrecen retornos continuos , ya que han tenido un aumento de 15 % en el valor durante los últimos cinco años .
• Diversificar el portafolio : Un punto esencial , es no concentrar los recursos en un solo tipo de inversión . Para ello se puede recurrir a fondos de cobertura , los cuales han crecido en países como México y Brasil , donde muchos ven en ellas una oportunidad de diversificación . Todo ello debe considerarse con base en el perfil de riesgo de la empresa .
• Estudiar los riesgos asociados : Cada activo tiene riesgos específicos . Las criptomonedas , por ejemplo , son altamente volátiles , mientras que el arte puede depender de factores difíciles de prever . Antes de tomar cualquier decisión , las empresas deben analizar estos riesgos y prepararse para ellos .
• Considerar la liquidez : Se debe tener en cuenta que algunas adquisiciones , como el capital privado , requieren que los fondos permanezcan inmovilizados durante años . Si la empresa podría necesitar el dinero en un plazo corto , es recomendable optar por activos con mayor liquidez .
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