LA SUPLANTACIÓN PRESUNTAMENTE REALIZADA POR PERSONAS FÍSICAS O “ EM- PRESAS ”, QUE BUSCAN AFECTAR ECONÓMICAMENTE O ENGAÑAR A QUIENES REQUI- EREN DE UN CRÉDITO O SERVICIOS FINANCIEROS , UTILIZANDO INDEBIDAMENTE SU LOGO Y / O DENOMINACIÓN A TRAVÉS DE MEDIOS DE COMUNICACIÓN IMPRESOS O DIGITALES .
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros ( CONDUSEF ) informó que , durante noviembre de 2024 , 12 Instituciones Financieras debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES , han notificado a esta autoridad de la suplantación de su identidad Al mes de octubre de 2024 esta Comisión Nacional contaba con reportes de 163 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial , denominación , logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos , a las que ahora se suman las 12 detalladas a continuación :
• ANCIL , S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• BLANKFEIN CAPITAL , S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• COMPAÑÍA FINANCIERA MASPF , S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• COPARFIN EMPRESARIAL S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• CREDIAMO MEXICO S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• DIFINANCE , S . A . DE C . V . SO-
FOM E . N . R .
• INTERDNS , S . A . DE C . V ., SO- FOM E . N . R .
• LIBERTY FIANZAS , SA DE C . V .
• MARFIL FINANCIERA , S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• SAHARA MEZZANINE , S . A . DE C . V . SOFOM E . N . R .
• SOFIPA CORPORATION , SAPI DE C . V . SOFOM E . N . R .
• SP DYNAMIC , S . A . P . I . DE C . V ., SOFOM E . N . R .
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero , estar alertas del MO- DUS OPERANDI de los suplantadores , el cual se ha identificado que usualmente es el siguiente : 1 . Utilizan sin autorización nombres comerciales , denominaciones sociales y / o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas , para hacerse pasar por ellas , cambiando una letra o letras del nombre , colores o formas de los logotipos , para engañar , Este uso se hace tanto por medios convencionales , en folletos , como en medios digitales ( páginas de internet , redes sociales , aplicaciones móviles , etc .).
2 . Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto , o acceder a través de permisos de aplicaciones móviles poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles .
3 . Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada , con la supuesta finalidad de gestionar el crédito , adelantar mensualidades , pagar gastos por apertura o como fianza en garantía , generalmente por el equivalente al 10 % del monto total del crédito solicitado , que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos .
4 . Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada , que puede ser una institución bancaria o un corresponsal , no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores . Es cuando los afectados descubren que han sido engañados .
BUENA VISTA 45