BPER Banca - Bilancio di Sostenibilita 2020 | Page 46

1.6.6 Antiriciclaggio
Ad oggi , rientrano nel perimetro societario della Funzione Antiriciclaggio , oltre alla Capogruppo , le due Banche territoriali Bibanca ( ex Banca di Sassari ) e Banco di Sardegna , nonché le sei società non bancarie di diritto italiano Arca SGR , BPER Trust Company , Emilia Romagna Factor , Optima SIM , Finitalia e Sardaleasing . La “ Funzione Antiriciclaggio ” delle Banche e delle Società non bancarie è esercitata centralmente dalla Funzione Antiriciclaggio sulla quale , tra il 2011 e il 2020 , sono venute a concentrarsi le diverse attività di controllo , di presidio e di valutazione della conformità previste dalla normativa di riferimento , come indicato nell ’ omonimo Regolamento preposto al presidio delle tematiche di antiriciclaggio 12 . La suddetta struttura svolge una funzione di controllo specialistica secondo il perimetro delineato e riferisce direttamente all ’ Amministratore delegato della Capogruppo . Il presidio del comparto antiriciclaggio e antiterrorismo è basato sulle seguenti attività :
• aggiornamento nel continuo dell ’ impianto normativo interno
• sviluppo ed implementazione di idonee procedure informatiche per la gestione del profilo di rischio della clientela
• registrazione delle operazioni e conservazione dei dati
• rilevazione di operazioni potenzialmente sospette , monitoraggio delle transazioni da / verso paesi a rischio
• erogazione di corsi di formazione in materia di antiriciclaggio e antiterrorismo rivolti a tutto il personale dipendente . Come richiesto dalla normativa vigente , l ’ Istituto elabora annualmente la Relazione della Funzione Antiriciclaggio che contiene , al suo interno , l ’ esercizio di autovalutazione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo . Il documento illustra , peraltro , le attività poste in essere dalla Funzione Antiriciclaggio e la pianificazione della futura operatività , definita tenendo conto di eventuali disfunzioni rilevate . Il citato report evidenzia , inoltre , gli obiettivi formativi del Gruppo , definiti dalla Funzione Antiriciclaggio in collaborazione con l ’ Ufficio Formazione del Personale . La Relazione annuale è sottoposta all ’ esame del Consiglio di Amministrazione della Capogruppo e delle Società del Gruppo in perimetro che ne prendono visione e ne approvano i contenuti . Nell ’ ambito del processo di gestione aziendale , e in conformità a quanto richiesto dalla normativa vigente , BPER Banca previene e contrasta , nel continuo , il rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo inteso come “ rischio derivante dalla violazione di previsioni di legge , regolamentari e di autoregolamentazione funzionali alla prevenzione dell ’ uso del sistema finanziario per finalità di riciclaggio , di finanziamento del terrorismo o di finanziamento dei programmi di sviluppo delle armi di distruzione di massa , nonché il rischio di coinvolgimento in episodi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo o di finanziamento dei programmi di sviluppo delle armi di distruzione di massa ”. Per assicurare l ’ efficacia dei presidi antiriciclaggio , la Banca si è dotata di idonee procedure informatiche e strumenti tra i quali : l ’ applicativo “ Gianos ” per la profilatura e la gestione del rischio della clientela e la rilevazione / segnalazione delle operazioni potenzialmente sospette , il questionario elettronico per gli adempimenti di adeguata verifica e di monitoraggio della clientela , il Nuovo Archivio Unico Informatico ( NAUI ) per la registrazione e la conservazione delle informazioni e un software sviluppato internamente dedicato ai controlli a distanza dei flussi finanziari posti in essere dalla clientela . Il presidio del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo è , peraltro , assicurato dalla disponibilità di specifiche procedure di controllo che consentono la verifica , in tempo reale , dei nominativi dei soggetti che pongono in essere un ’ operazione bancaria , al fine di escluderne l ’ inclusione nelle c . d . “ black list ”, e di rilevare l ’ eventuale esposizione politica della clientela . Con riferimento , infine , ai procedimenti sanzionatori passati in giudicato nel corso del triennio 2018-2020 si segnala una sanzione 13 che si riferisce a vicende occorse nel periodo 2007 / 2010 e irrogata a suo tempo dal Ministero dell ’ Economia e delle Finanze per omessa segnalazione di operazione sospetta ai sensi dell ’ art . 41 , D . Lgs . 231 / 2007 ss . mm . e ii ..
12
Regolamento dell ’ Unità organizzativa preposta al presidio delle normative specifiche delle Società del Gruppo con sede in Italia in materia di antiriciclaggio ( non comprende BPER Bank Luxembourg , società di diritto lussemburghese , non destinataria della normativa italiana , ma comunque indirettamente interessata dall ’ applicazione di disposizioni rivolte alla Capogruppo – ultima modifica del 17 / 10 / 2019 .
13
Il dato si riferisce a sanzioni comminate e pagate alla Banca quale ingiunto principale di importo significativo , ovvero di valore superiore a 10 mila euro .
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