DE LA EDITORA
La nueva forma de bancarizar
a forma en que realizamos transacciones bancarias ha cambiado inmensamente desde que era joven . Durante mi infancia , ir al banco era todo un evento social . Significaba la posibilidad de que recibiría dulces gratis y , dependiendo de la estación , el banco incluso podía darme golosinas / postres y bebidas . Era un lugar oportuno para ver y ser visto , para ponerse al día con los sucesos del pueblo o de un conocido con quien uno se podía encontrar en el banco . Por supuesto , yo crecí en una pequeña comunidad rural en el oeste de EE . UU . Hoy en día , realizar transacciones bancarias es completamente diferente . Atrás quedaron los días en que se realizaban transacciones bancarias en las sucursales . La banca digital ha traído consigo una nueva era en cuanto a la forma en que bancarizamos . Ahora realizamos transacciones bancarias usando nuestros celulares y podemos hacerlo desde cualquier lugar y en cualquier momento . De hecho , las transacciones bancarias pueden realizarse desde la comodidad de nuestro hogar o incluso mientras estamos escalando una montaña ( si hay señal ). Los neobancos están introduciendo un capítulo diferente en las transacciones bancarias ya que no están ligados a ninguna ubicación física , ni están sujetos a ninguna norma en algunas áreas geográficas . Los neobancos parecen ser la nueva frontera que está forjando su camino a través de la miríada de opciones de banca digital y se destacan por su facilidad y por la falta de normas que presentan para los profesionales de la prevención de delitos financieros en ciertas regiones geográficas . El artículo de portada « Neobancos : Enigma legislativo », aborda las inconsistencias en la industria y las zonas geográficas en cuanto a la definición de un neobanco . En algunos casos y áreas , se considera que un neobanco es lo mismo que un banco tradicional y está sujeto a las mismas normas . Sin embargo , en otras áreas geográficas los neobancos operan bajo sus propias reglas y no están sujetos a las mismas normas que un banco tradicional . ¿ Cuál es la solución al enigma de los neobancos ? El autor propone este punto en el artículo y ofrece algunas soluciones posibles al problema en cuestión .
Como siempre sucede , los delincuentes aprovechan cualquier oportunidad para legitimar sus ganancias adquiridas ilícitamente . El segundo artículo de portada en la edición de ACAMS Today Español , « El narco comercio », cubre las diferentes estrategias que utilizan los cárteles a través del lavado de dinero mediante operaciones comerciales para exportar e importar sus ganancias delictivas a través de distintas jurisdicciones . El autor hace hincapié de la importancia de verificar las facturas y documentos comerciales como una de las claves para luchar contra el narcotráfico .
Ninguna edición estaría completa sin una entrevista a fondo con dos de nuestros expertos en la lucha contra el crimen financiero : Sandro García Rojas Castillo y Carmen Pagán , quienes imparten la sabiduría adquirida a través de su experiencia en la industria de antilavado de dinero .
Esta edición cubre otros temas de interés , tales como los desafíos de las sanciones , cómo crear un manual de cumplimiento eficaz y la importancia de implementar una regulación para prevenir el delito financiero dentro del mercado de valores .
Espero que recordemos « los buenos tiempos » y asegúrese de conversar con sus colegas durante la conferencia de ACAMS en Cancún . Si ve a algún miembro del personal editorial de ACAMS Today mientras está allí , no dude en saludarnos .
Karla Monterrosa-Yancey , CAMS Editora en jefe Síganos en Twitter : @ acamstoday